Third Party Car Insurance

In the name of Allah, Most Compassionate, Most Merciful,

As-salāmu ‘alaykum wa-rahmatullāhi wa-barakātuh.

In principle, all types of car insurance are Haram whether it is third party (liability) insurance or full comprehensive coverage insurance as it involves interest, gambling and uncertainty.[i] However, if one is required to have car insurance by the law of the country he lives in, then one will be excused in taking out third party insurance.[ii]

[i]المبسوط للسرخسي (68/13) 
بِنَهْيِ النَّبِيِّ – صَلَّى اللَّهُ عَلَيْهِ وَسَلَّمَ – عَنْ بَيْعِ الْغَرَرِ – وَالْغَرَرُ مَا يَكُونُ مَسْتُورَ الْعَاقِبَةِ،
   [ii]    فتاؤىعثماني  – مفتى محمّد تقي عثماني –  مكتبة معارف القرآن (ج: 3  ص:314)    
 
انشورنس سود اور قمار پر مشتمل ہونے کی بنا پر بالکل حرام ہے- البتہ جو انشورنس حکومت کی طرف سے لازمی ہو، مثلاً موٹر وغیرہ کا بیمہ، اس کو مجبوراً کرا سکتے ہیں، مگر جب رقم ملے
تو صرف اتنی رقم خود استعمال کر سکتے ہیں جتنی خود داخل کی تھی، اس سے زائد نہیں
جديد فقهي مباحث جلد 12
امداد الفتاوى جلد 3 ص 161 مكتبه دار العلوم كراچي